“>
Фото: https://bank.gov.ua
Національний банк України (НБУ) у липні 2026 року запровадив заходи впливу стосовно двох банків та 19 небанківських фінансових установ за порушення вимог законодавства у сфері фінансового моніторингу та валютного законодавства, зокрема наклав штрафи на банк “Український капітал” сукупно на 42,5 млн грн, а на Райффайзен Банк – на 16,1 млн грн, повідомив регулятор на власному вебсайті.
Банк “Український капітал” отримав стягнення у розмірі 40,5 млн грн за неналежну організацію та проведення первинного фінансового моніторингу. Серед виявлених порушень Національний банк зазначив недоліки у застосуванні ризик-орієнтованого підходу, внутрішніх нормативних документах із питань фінансового моніторингу, перевірці клієнтів, а також у наданні інформації та документів за запитами інспекційної групи.
Додатково 2 млн грн штрафу банк було накладено за порушення норм валютного законодавства: неналежне здійснення валютного нагляду, недостатній аналіз та перевірку документації щодо валютних операцій, а також невиявлення їхніх специфічних ознак.
Окрім цього, банк “Український капітал” отримав два письмові попередження. Перше стосувалося необхідності посиленої перевірки клієнтів або їхніх кінцевих бенефіціарів, які є політично значущими особами (PEP), автоматизації стандартних форм відповідей та даних в анкетах клієнтів. Друге попередження було пов’язане з несвоєчасним поданням статистичної звітності про валютні операції та наявністю помилок у ній.
Райффайзен Банк було оштрафовано на 16,1 млн грн за низку порушень у сфері фінансового моніторингу. Зокрема, йдеться про неналежну перевірку клієнтів та застосування ризик-орієнтованого підходу, недоліки в управлінні ризиками при використанні інформаційних продуктів та технологій, несвоєчасне інформування про порогові фінансові операції та неналежне надання інформації та документів на запити НБУ.
Банк також отримав письмове попередження за недоліки під час перевірки клієнтів або їхніх кінцевих бенефіціарів, які є PEP, у внутрішніх документах із фінансового моніторингу та анкетах клієнтів, а також за незабезпечення передачі всієї отриманої інформації про платника.
Серед небанківських фінансових установ найбільший штраф – 799 тис. грн – отримало ТОВ “ФК “Гроувей” за недоліки у внутрішніх документах, неналежну перевірку клієнтів, порушення вимог щодо зберігання документів та надання інформації Національному банку, а також помилки у статистичній звітності.
ТОВ “ФК “Кредіплюс” було оштрафовано на 595 тис. грн за недоліки у внутрішніх документах із фінансового моніторингу та перевірці клієнтів, неповне надання інформації Національному банку та порушення під час формування статистичної звітності.
Стягнення для ТОВ “ФК “Форвард Фінанс” у розмірі 459 тис. грн пов’язане з неналежним застосуванням ризик-орієнтованого підходу, перевіркою клієнтів та відповідального працівника, несвоєчасним поданням результатів внутрішньої перевірки та недоліками у звітності.
ТОВ “ФК “Роял Фінанс 1” одержало 391 тис. грн штрафу, серед причин – неналежне оновлення внутрішніх документів, робота відповідального за фінансовий моніторинг працівника, ризик-орієнтований підхід, неповне надання інформації Національному банку та порушення у статистичній звітності.
ТОВ “Фінетика” та ТОВ “ФК “Мега Фінанс” отримали штрафи по 51 тис. грн за несвоєчасне подання звітності з питань фінансового моніторингу, а ТОВ “Дживвайп Фінанс” і ТОВ “ФК “Мані Репаблік” – по 17 тис. грн за суттєві помилки у статистичній звітності про валютні операції.
Письмові попередження за несвоєчасне подання звітності з питань фінансового моніторингу також отримали Представництво “Греко Україна ГМБХ”, ПТ “Ломбард “9999”, ТОВ “ФК “Дастер Капітал”, ТОВ “ФК “Основа”, ТОВ “ФК “Паблік Фінанс”, ТОВ “ФК Соната Фінанс”, ТОВ “Просто Лізинг”, ТОВ “Страховий брокер “Рілай”, ТОВ “Атріа Іншуранс Брокер”, ТОВ “Ексізаналітикс” та ТОВ “Інвестмент Юніон”.