Чанпен Чжао став найбагатшою людиною світу крипто, одночасно уникаючи дотримання правил регуляторів сектору і порушуючи санкційні закони. Та от його визнання провини у відмиванні грошей навряд позбавить його статків… принаймні поки що.
На своєму шляху до висот криптоіндустрії Чанпен Чжао всіляко намагався продемонструвати світу, що власне збагачення його аж ніяк не хвилює. «Я не знаю який у мене власний капітал. Я не надто цим переймаюся», – сказав він Forbes влітку 2021-го.
У вівторок американські прокурори змалювали образ зовсім іншого гендиректора криптобіржі Binance. Чжао, якого називають CZ, визнав себе винним у федеральному злочині відмивання грошей. Він визнав, що обходив американські правила і санкційні закони заради завоювання крипторинку, яке, в свою чергу, збагатило його.
«Головною метою злочинної змови було якомога швидше допомогти Binance.com отримати частку ринку і прибутки», – написано у позові.
Чжао, окрім відмови від посади гендиректора Binance, погодився заплатити $50 млн за позовом міністерства юстиції США, а його компанії доведеться викласти $4,3 млрд. Такий штраф Binance став одним із найбільших в історії покарання корпорацій. Крім того, Чжао загрожує до 10 років увʼязнення.
Та й це ще не все для Чжао: в окремій справі Комісії з торгівлі товарними фʼючерсами, яку американський регулятор порушив цього року, мільярдер має заплатити ще $150 млн штрафу.
Хоча Чжао заборонено втручатися у справи Binance три роки, він все ще може володіти мажоритарною часткою компанії. Це означає, що він може стати найбагатшим засудженим злочинцем у світі і залишатися найбагатшою людиною криптосфери.
Тотальну більшість статків Чжао становить 90% акцій Binance, і цю частку Forbes оцінює приблизно у $15 млрд. А ще у квітні 2023-го, коли було складено список мільярдерів за версією журналу, її було оцінено у $10,5 млрд.
Згідно із аналізом Forbes обсягів спотової та деривативної торгівлі на криптобіржі (дані CoinGecko), за останні 12 місяців Binance отримала виторг у понад $3 млрд. Сюди ж входить так звана «накрутка», тобто створення враження більшої користувацької активності, ніж є насправді, хоч Binance відхрещується від такого.
Одужання крипторинку вплинуло на збільшення оцінки Binance. Біткоїн, барометр індустрії, цьогоріч здорожчав у понад два рази, до $36 500, з моменту хаосу, який спричинив крах FTX і його наслідки. Акції Coinbase, конкурента Binance, підскочили втричі у ціні від початку січня. Загальна ринкова вартість найбільших криптовалют цього року виросла на $600 млрд.
Майбутнє Binance
Смутні часи для крипто, може, і добігли наразі кінця, але Binance тепер треба буде пристосуватися до нової реальності. Так, приміром, компанії призначили незалежного спостерігача з дотримання правил і законів, який наглядатиме за діяльністю криптобіржі протягом трьох років і повідомлятиме про свої висновки американському уряду. Таке нововведення може негативно вплинути на виторг Binance, адже воно загрожує її статусу як провідної світової криптобіржі.
«Її вплив і частка ринку суттєво впадуть, – вважає Майк Альфред, криптоінвестор і давній критик Чжао та Binance. – Ця криптобіржа була переможницею у світі, в якому можна було робити що завгодно будь-де і будь-коли, якщо це було вигідно CZ і це було прибутково».
Те, чи зможе Binance втримати свою ринкову частку, визначить те, наскільки багатим залишиться Чжао. Згідно зі звітом CCData, на Binance відбулося 32% усієї спотової торгівлі і 50% – торгівлі деривативами. Втім звіт також зазначає, що впродовж останніх восьми місяців криптобіржа втрачала свою частку на спотовому ринку.
На думку Овена Ло, фінансового і криптоаналітика в Oppenheimer & Co., врегулювання позову, нехай із визнанням провини та штрафом, – це хороша новина, адже він більше не нависатиме дамокловим мечем над Binance.
Чанпенг Чжао, засновник і головний виконавчий директор Binance, виступає на саміті Blockchain Week у Парижі, Франція. Фото Getty Images
«Люди, яких непокоїла справа прокурорів, вже пішли [з Binance]. Сьогоднішнє оголошення дає їм можливість повернутися, – сказав Ло у вівторок після оголошення про завершення справи. – Я вважаю, що це матиме позитивний вплив на Binance. Найгірший сценарій, закриття Binance, не справдився, і компанія все ще працює».
Річард Тен, новопризначений гендиректор Binance, наполягає на тому, що компанія може рости. «Основи нашого бізнесу ДУЖЕ потужні», – твітнув він.
З часу оголошення про визнання провини гендиректора Binance на криптобіржі було зафіксовано чистий відтік етеріуму на суму $956 млн, але там все ще залишається криптовкладів на понад $65 млрд, згідно із Nansen. «На момент написання [цього твіту] виведення криптовалюти продовжується, але не масово», – повідомив сайт Nansen нас своїй сторінці в Х (раніше Twitter).
В рамках угоди із мінʼюстом незалежний спостерігач за дотриманням правил буде наглядати за Binance, що, прогнозує Альфред, змусить деяких користувачів піти до менш обмежених і прудкіших конкурентів.
«Якщо уважно придивитися, то список проблем Binance складається буквально із тисяч пунктів, – каже Альфред. – Інші компанії, які більш орієнтовані на зростання, заберуть її частку».
А все так добре починалося
Чжао, програміст за освітою, заснував Binance у 2017-му, назбиравши $15 млн на розпродажі криптовалюти. Від самого початку Binance полюбилася криптотрейдерам і розробникам швидкістю роботи та новими продуктами.
Готовність Чжао до ризиків і його лихвацький підхід сприяли зростанню компанії, але також і привернули увагу фінансової поліції і регуляторів до криптобіржі. «Де б я не знаходився, там і буде офіс Binance», – сказав він у 2020-му.
Китай, Сингапур і Мальта приймали у себе Чжао і невелику групу його довірених осіб, поки регулятори не змусили їх постійно бути на валізах. Binance спробувала відкрити європейську штаб-квартиру у Лондоні, але регулятори не дозволили і партнери звинуватили у шахрайстві. Зрештою, Чжао переїхав до ОАЕ і жив у Дубаї з 2021-го.
Успіхи компанії сприяли розкішному стилю життя Чжао. Через офшорні компанії, які контролювала його давня заступниця Гейна Чен, Чжао витратив $55 млн на приватний літак, $11 млн – на яхту, $62,5 млн «розкидав» по своїх особистих банківських рахунках, а ще $178 млн відійшли двом сингапурським компаніям, що підконтрольні Чжао і Чен.
Все це стало відомо зі звинувачень проти Чжао і Binance, які Комісія з цінних паперів і бірж висунула у червні. Комісія звинуватила Binance, що та продала незареєстровані цінні папери американським клієнтам. (Чжао і Binance заперечують ці звинувачення, і дана справа, яка є окремою від тієї, що завершилася цього тижня, триває.)
Оцінка Forbes статків Чжао, $15 млрд, не включає особисті інвестиції підприємця. Ці інвестиції можуть бути вартими кількох мільярдів доларів, залежно від того, скільки прибутків Binance він прихопив собі за роки роботи криптобіржі. Раніше він казав Forbes, що у нього є близько 1400 біткоїнів, які нині оцінюють у приблизно $36 млн.
Згідно із угодою про визнання провини, у Чжао залишається можливість повернутися до управління Binance після завершення трирічного періоду нагляду незалежним спостерігачем.
А тим часом Чжао планує «ймовірно зробити великі інвестиції» в крипто, ШІ і біологічні технологій, твітнув він у вівторок. Чжао раніше казав Forbes, що має намір пожертвувати від 90% до 99% свого багатства на благодійність. «Сподіваюся, що це станеться раніше, а не пізніше», – говорив він тоді.
В останньому твіті про благодійність згадок не було.
