“>
Міжнародний валютний фонд (МВФ) вважає, що запроваджене Верховною Радою 12-місячне обмеження щодо посиленої перевірки колишніх політично значущих осіб (PEP), поряд із розширенням переліку таких осіб, послаблює українську систему боротьби з відмиванням грошей та фінансуванням тероризму, віддаляючи її від стандартів FATF.
Згідно з доповіддю персоналу МВФ, яка підсумовує перший перегляд програми розширеного фінансування EFF, парламент обмежив термін посиленої належної перевірки для колишніх PEP 12 місяцями після звільнення з посади. Після закінчення цього періоду, така перевірка може проводитись лише за умови наявності документально підтвердженого високого або неприйнятно високого рівня ризику.
Персонал Фонду зазначив, що розширення визначення PEP на ширше коло посадовців середньої та нижчої ланки може призвести до перерозподілу наглядових та комплаєнс-ресурсів, відволікаючи їх від осіб із вищим рівнем ризику.
Персонал МВФ планує узгодити подальші кроки з усіма сторонами, залученими до реформи, зокрема з Європейським Союзом. Серед інших пріоритетів було визначено зміцнення системи встановлення кінцевих бенефіціарних власників та більш широке застосування інструментів фінансового моніторингу для виявлення та запобігання податковим злочинам.
За сприяння МВФ було проведено оцінку діяльності Державної служби фінансового моніторингу України та розроблено план підвищення її ефективності. Цей план включає, зокрема, відкритий відбір керівництва на конкурсній основі та посилення співпраці з правоохоронними органами.
У звіті також було відзначено досягнутий прогрес у зміцненні систем звітності, аналітичних можливостей Держфінмоніторингу та його доступу до інформації, зокрема до ключових державних реєстрів.
В оновленому меморандумі з МВФ Україна взяла на себе зобов’язання уникати заходів, що можуть ослабити систему протидії відмиванню коштів та фінансуванню тероризму. Національний банк має посилити нагляд, аби банки застосовували посилену перевірку PEP пропорційно до ризиків та відповідно до стандартів FATF.
До кінця грудня 2026 року Україна має намір посилити санкції за порушення вимог щодо бенефіціарної власності, а до кінця березня 2027 року – поглибити оперативну взаємодію між Держфінмоніторингом, податковими та правоохоронними органами для виявлення податкових злочинів.
Як раніше повідомлялося, 9 червня Верховна Рада внесла відповідні зміни до закону №15111-д про автоматичний обмін інформацією щодо доходів на цифрових платформах, скасувавши довічне застосування посиленої перевірки для колишніх PEP.
Того ж дня парламент розширив статус PEP на працівників, відповідальних за фінансовий моніторинг у банках з державною часткою понад 50%, а також на керівників структурних підрозділів центрального апарату НБУ.