Фото: https://bank.gov.ua
Національний банк України (НБУ) отримує право здійснювати позапланові виїзні інспекції на платіжному ринку та ринку небанківських фінансових послуг за запитом або дорученням державного органу, коли це передбачено законодавством, як повідомляє регулятор.
Регулятор також розширив список причин для анулювання ліцензії фінансової компанії або ломбарду, включивши ризиковану діяльність, яка ставить під загрозу інтереси клієнтів чи кредиторів.
Крім того, встановлено штраф для фінансових компаній, які порушують вимоги щодо суміщення видів діяльності з надання окремих фінансових послуг із факторингом. Розмір штрафу варіюється від п’яти до 500 мінімальних заробітних плат, встановлених станом на 1 січня року, в якому приймається рішення про накладення штрафу.
До документації за результатами перевірки можна буде включати обставини, що можуть стати підставою для застосування заходів впливу, навіть якщо вони не були зафіксовані в акті перевірки, але були виявлені під час додаткового аналізу зібраної інформації. У такому випадку суб’єкт ринку матиме можливість надати пояснення або заперечення, підкріплені документами.
Термін підготовки звіту за підсумками виїзної перевірки на ринку небанківських фінансових послуг продовжено з 30 календарних до 35 робочих днів.
Внесені зміни також регламентують процес перегляду професійної оцінки НБУ під час виїзних перевірок. Учасник ринку, який не згоден з такою оцінкою, матиме 15 робочих днів від дати отримання акта для подання заяви про її перегляд, а профільний комітет регулятора матиме додаткові 15 робочих днів для прийняття рішення.
Адміністративні провадження щодо застосування заходів впливу, розпочаті до набуття чинності новою постановою, будуть завершуватися з урахуванням оновлених правил.
Ці зміни затверджені постановою правління НБУ №96, яка набула чинності 28 серпня 2026 року.