Олег Гороховський – співзасновник Monobank, ексзаступник голови правління ПриватБанку
Наприкінці липня Високий суд Лондона виніс рішення у справі ПриватБанку проти Ігоря Коломойського та Геннадія Боголюбова. За даними суду, бізнесмени за допомогою кредитних угод пов’язаним компаніям вивели з банку понад 1,9 млрд дол. Співзасновник Monobank Олег Гороховський тоді був заступником голови правління ПриватБанку та погодив 129 кредитних угод. Попри це, НАБУ та іншим правоохоронним органам України байдуже на Гороховського на відміну від його тодішніх колег.
У судовому рішенні британського суду Олег Гороховський згадується як член кредитного комітету ПриватБанку, який був одним з найголовніших посадовців банку та брав участь у погодженні кредитних угод. Майбутній засновник Monobank був одним з тих, хто погодив 129 зі 134 сумнівних угод, за якими з банку було виведено та не повернуто 1 млрд 911 млн 877 тис. 385 доларів. Інші 5 угод погодили за відсутності Гороховського. Цікаво, що кредитний комітет (ECC), дбаючи про репутацію банку, мав відхилити такі угоди, однак цього не робив, адже, згідно з даними суду, менеджмент в першу чергу діяв в інтересах власників банку, а не самого банку.
За даними судової справи, гроші видавалися 47 українським та 3 кіпрським компаніям, які фактично контролювалися або належали тодішнім власникам ПриватБанку – бізнесменам з Дніпра Ігорю Коломойському та Геннадію Боголюбову. У майбутньому ця оборудка призвела до націоналізації ПриватБанку державою.
На додаток, у судовій справі йдеться про те, що Гороховський, вже як засновник Монобанку, підтримував дружні й ділові відносини з Ігорем Коломойським, радився з ним, приїздив до нього двічі у Швейцарію, прилетів його літаком з Тель-Авіва до Дніпра у червні 2019 року. Разом з іншими тодішніми менеджерами банку Гороховського характеризують як людину, яка звикла виконувати доручення власників ПриватБанку під час роботи в установі. Чи продовжувалися близькі відносини після червня 2019 року – у справі немає даних. Доволі цікаво поглянути, як склалися долі ексвласників та колишнього керівництва ПриватБанку:
Ігор Коломойський у СІЗО у Києві з 2023 року. У 2023 році НАБУ повідомила йому та 5 іншим особам підозру у заволодінні 9,2 млрд грн коштів ПриватБанку. Також є підозра від СБУ та БЕБ у незаконному виведенні та легалізації 500 млн грн з рахунків ПриватБанку протягом 2013-2020 років. НАБУ та САП заарештували активи олігарха. У лютому 2025 року проти Коломойського РНБО України запровадила санкції та заблокувала його активи.
Геннадій Боголюбов наприкінці червня 2024 року покинув Україну та виїхав до Австрії. Пізніше отримав від ДБР підозру у незаконному переправленні осіб через кордон та заволодінні чужим паспортом (за яким Боголюбов нібито виїхав з України). У лютому 2025 року на Боголюбова накладені санкції РНБО України та заблоковані його активи.
Ексголова правління ПриватБанку Олександр Дубілет проживає в Ізраїлі. У 2021 році НАБУ оголосило його у розшук. Бізнесмена підозрюють у розтраті 9,2 млрд грн з рахунків ПриватБанку, коли він там працював. Схема злочину полягала у штучному створенні організованою групою зобов’язання банку виплатити одній з підконтрольних компаній понад 9,2 млрд грн за нібито зворотний викуп власних облігацій за завищеною вартістю, шляхом підробки відповідних документів. Частина цих коштів, а саме понад 446 млн грн, була легалізована шляхом перерахування під виглядом операцій з купівлі-продажу цінних паперів на особистий рахунок Коломойського через ряд фінансових операцій з підконтрольними компаніями, та надалі внесені ним до статутного капіталу банку з метою виконання вимог програми фінансового оздоровлення ПриватБанку. Рештою ж коштів зловмисники розпорядились на власний розсуд. До речі, Дубілет підписав та схвалив 115 зі 134 кредитних угод пов’язаним компаніям.
Колишній перший заступник голови правління ПриватБанку Володимир Яценко 22 лютого 2021 року при спробі втечі до Відня був затриманий в аеропорту Борисполя. Його підозрюють у розкраданні 136 млн грн з ПриватБанку до його націоналізації. Втім, у той же день він вийшов під заставу 52 млн грн. У серпні 2022 року Яценко виїхав за межі України як “особа з інвалідністю 2 групи” та не повернувся. Він, як і Олег Гороховський, схвалив 129 кредитних угод.
Людмила Шмальченко, колишня заступниця голови правління ПриватБанку та колишня співзасновниця Monobank, була оголошена у розшук у 2023 році після того, як вийшла з СІЗО під заставу 50 млн грн. За даними ЗМІ, вона покинула Україну у 2022 році. Її підозрюють за тією ж справою, що й Олександра Дубілета у виведенні з банку 9,2 млрд грн.
Колишній перший заступник голови правління ПриватБанку Тимур Новіков, який відповідав за інвестиційний бізнес, станом на 2019 рік жив у Швейцарії. За даними джерел, він і досі знаходиться за кордоном. Хоча проти нього немає кримінальних справ. Він схвалив 127 сумнівних кредитних угод. У ЗМІ ще у 2021 році циркулювала інформація, що слідчі органи збирали інформацію про діяльність інших колишніх топпосадовців ПриватБанку – Тимура Новікова та ексзаступників голови правління Юрія Пікуша та Тетяни Гур’євої (які теж схвалювали ці кредитні угоди, через які був суд у Лондоні).
Втім, нікуди не тікав та не має проблем з законом та санкціями Олег Гороховський. Він має здебільшого позитивний імідж та загальну відомість, часто згадується у ЗМІ. На початку 2024 року Президент України Володимир Зеленський створив Раду з підтримки підприємництва, до складу якої увійшов Олег Гороховський. Хоча не зрозуміло, хто з бізнесу туди обирав представників.
Зазначимо, у справі у Високому суді Лондона відповідачами є Ігор Коломойський та Геннадій Боголюбов, які отримали гроші через свій банк та завдяки діям своїх підлеглих. За рішенням суду вони мають повернути кошти до банку. Топменеджери банку не є відповідачами. Метою цієї справи не було довести участь тодішніх членів правління або інших посадовців банку у схемах з виведення грошей.
До речі, у грудні 2019 року Гороховський подав позов проти ПриватБанку, Мінфіну України та Фонду гарантування вкладів. Йому належало 0,38% акцій банку до націоналізації. Те ж саме зробили інші колишні топменеджери банку Коломойського та Боголюбова, вони вимагали визнати націоналізацію ПриватБанку незаконною та відповідно повернути банк колишнім власникам. Втім, у вересні 2022 року Гороховський відмовився від позову.
Судовий процес у Лондоні
ПриватБанк був націоналізований державою у грудні 2016 року. Основними власниками, що контролювали близько 90% акцій банку, були вихідці з Дніпра Ігор Коломойський та Геннадій Боголюбов. Після націоналізації державі в цілому і Міністерству фінансів довелося влити у банк 116,8 млрд грн, щоб залишити його на плаву і врятувати від краху. Хоча загальні видатки з бюджету на банк були більшими.
У 2017 році вже державний ПриватБанк подав позов до Високого суду Англії та Уельсу (він же Високий суд Лондона) проти своїх колишніх співвласників – Боголюбова і Коломойського. Мета банку – змусити колишніх власників повернути кошти, виведені з банку як займи для ряду комерційних фірм, пов’язаних з ексвласниками. Тепер ПриватБанк почне процес стягнення збитків – щонайменше 1,7 млрд дол.
Засновники Monobank
У січні 2017 року колишні топменеджери ПриватБанку створили компанію “Фінтех Бенд”, її акціонерами стали Олександр Дубілет, Олег Гороховський, Дмитро Дубілет, Михайло Рогальський, Володимир Яценко, Людмила Шмальченко, Вадим Ковальов. Надалі ця компанія розробила необанк Monobank, який з листопада 2017-го працює під ліцензією Universal Bank Сергія Тігіпка – вихідця з керівництва ПриватБанку, але більш ранніх років. З часом акціонери “Фінтех Бенду” змінилися, але пан Гороховський там залишився та ухвалює ключові рішення.
Олександр Дубілет, Володимир Яценко, Людмила Шмальченко – фігуранти справ про розкрадання коштів у ПриватБанку. Знаходяться за кордоном та продали свої частки у Monobank.
